Wpływ zjawiska prania pieniędzy na współczesną działalność podmiotów sektora finansowego

Jednym z ważniejszych problemów w sektorze finansowym we współczesnym świecie jest pranie pieniędzy. Instytucje finansowe muszą wdrożyć liczne regulacje i funkcje kontrolne, aby sprostać rosnącym wymaganiom organów regulacyjnych. Grzywny i rosnąca kontrola mają na celu przede wszystkim zapobieganie ryzyku dotyczącemu nielegalnych działań, które mogą być związane ze źródłami funduszy lub planowanym wykorzystaniem środków (takich jak terroryzm). Istnieje wiele instytucji finansowych, które w ostatnich latach zostały zidentyfikowane jako pozbawione właściwego rozpoznawania klienta. W rezultacie organy regulacyjne ukarały największe banki wysokimi grzywnami i wymagały od nich poprawy metod identyfikacji.